[실전펀드투자] 좋은펀드 선택의 5가지 방법

현재 우리나라의 펀드는 증권펀드만 따져도 대략 8천개 이상입니다.

펀드를 운용하는 자산운용사수도 셀수없을 만큼 많이 있는데요...

이렇게 다양한 펀드중에서 좋은 펀드를 고르기 위해서는 어떻게 해야 할까요??

좋은 펀드를 선택하기위해서 일반적인 기준을 세워 펀드를 선택하는 것이 좋습니다.

 

좋은 펀드 선택 방법을 알아보기 전에 먼저 알아두어야 할 사항은 적절한 자산배분의 중요성입니다. 아무리 좋은 펀드를 투자한다해도 원금손실의 위험성이 있기때문에 적절한 비율의 자산배분으로 좋은 성과 얻으시기 바라겠습니다.

 

다시 본론으로 돌아와서 좋은 펀드를 선택하는 5가지 방법을 정리해보겠습니다.

 

 

 

펀드 선택방법 1. 과거 운용 성과가 좋은펀드

 

펀드는 과거 운용 성과를 통해서 미래의 성과를 예측해 볼수 있습니다.

운용성과는 운용수익률, 위험지표를 동시에 고려하여 평가하는 것을 의미합니다.

 

과거 운용성과 분석 방법

 

장기적인 성과의 테두리 안에서 단기성과를 확인해야 합니다.  만약 장기적인 성과를 배제하고 단기성과만을 중시할 경우 자칫 잘못하면 운에 의해 달성된 성과를 펀드 운용 실력에 의한 성과로 오해할 가능성이 있습니다.  그렇기 때문에 단기성과는 장기적으로 우수한 실적으로 지속해 왔던 흐름이 현재에도 여전히 유효한가를 판단의 근거로 삼는 것이 좋습니다.    단기성과는 과거 1, 3, 6개월 간 성과를 펀드평가회사의 펀드리포트로 분석하면 되고, 장기성과는 1,2,3년 기간을 설정한 뒤 분석하면 됩니다.

 

 

펀드 선택방법 2. 스타일이 명확한 펀드

 

펀드는 각자의 이름만 봐도 그 스타일을 짐작할 수 있다고 하는데 이는 반은 맞고 반은 틀린 소리입니다.

그렇기 때문에 실제로 펀드가 어떻게 운용되고 있는지 제대로 점검할 필요가 있습니다.

 

여러특징을 섞다보면 펀드의 구조가 복잡해지고 운용스타일이 불분명해져 펀드운용이 산으로 갈수 있습니다.

그렇기 때문에 펀드는 스타일이 단순하고 명확한 펀드를 고르는 것이 좋습니다.

 

펀드 스타일 확인 방법

 

실제로 펀드가 투자 설명서 그대로 투자목적이나 전략에 맞게 운용되고 있는지 확인할수 있는 방법에는 어떤것이 있을까요??    가장 손쉽게 확인하는 방법은 펀드 평가회사의 펀드리포트에서 스타일박스를 참조하는 것입니다.  스타일박스는 실제 펀드에 편입된 주식이나 채권 등을 기준으로 분류하기 때문에 장기적으로 이 스타일박스가 어떻게 변해가는지 점검할 수 있습니다.

 

 

펀드 선택방법 3. 각자산운용사의 대표펀드

 

자산운용사는 대표펀드 또는 간판인 펀드를 마케팅 차원에서 집중 관리하는 경향이 있습니다.

그렇기 때문에 대표펀드는 자산운용사들이 각별시 신경을 쓰고 수익률이 양호하게 나올 가능성이 높기 때문에 펀드 선택에 특별한 판단이 서지 않을 경우 대표펀드를 선택하는 것이 좋은 펀드를 선택하는 방법중 하나입니다.

 

펀드 선택방법 4. 펀드 운용 규모가 크고 장기간 운용되는 펀드

 

운용규모가 큰 대형펀드라고 해서 수익률이 높다거나 소형펀드라고 해서 수익률이 낮지는 않은데 펀드 운용 규모와 수익률은 별관계가 없다는 것이 일반적인 시각입니다.

 

하지만 펀드를 비교하였을때 과거운용성과가 비슷한 펀드라면 운용규모가 큰 펀드를 선택하고 장기간 운용된 펀드를 고르는 것이 좋습니다.

그 이유는 자산운용사의 입장에서 보았을때 운용 규모가 작은 펀드보다는 운용 규모가 큰 펀드에 더 많은 관심이 쏠리게 될 것입니다.

 

물론 관심이 수익률과 직결된다고 할 수는 없지만 전략적으로 수익률을 관리하기 위해 노력을 기울이거나 더 나은 펀드매니저를 배치한다는 것은 부정할수 없습니다. 또한 특별한 상황이 아닌데 펀드의 규모가 급격히 줄고있다면 이런펀드는 피하는 것이 좋습니다.

단, 펀드의 규모가 너무 지나치게 큰 것은 운용에 제약을 받으므로 주의할 필요가 있습니다.

 

일반적으로 주식형 펀드는 최소한 100억 이상 되는 펀드, 채권형펀드는 최소한 1000억 이상의 규모가 되는 펀드를 선택하는 것이 유리합니다.

 

펀드 선택방법 5. 판매사가 많은 펀드

 

펀드를 선택하여 최종 투자를 결정하기 이전에 반드시 해야 할 일이 있습니다.

그것은 바로 펀드에 관한 내용이 자세히 나와 있는 투자 설명서를 반드시 읽어보는 것입니다.

 

투자자와 펀드를 운용하는 자산운용사, 펀드를 판매하는 판매사 및 펀드자산을 보호하는 수탁회사로 펀드의 구조는 이루어져 있습니다.

보통 개인 투자자가 펀드에 투자하는 방식을 보면 직접 판매회사를 찾아가서 상담 직원의 권유를 받아 펀드를 선택하는 것이 일반적인 경우입니다.

이와 반대되는 경우는 투자자가 직접 자신이 원하는 펀드를 선택한 이후 홈페이지 등을 통해 판매회사를 알아본 다음 펀드에 투자하는 경우입니다.

 

어떤 경로든 판매회사를 거치게 되는데 판매회사의 경우 수많은 펀드 중에서 투자자들에게 어필할 수 있는 좋은 펀드를 골라내는 과정을 거치게 되고 펀드가 많이 팔릴수록 더 많은 판매수수료를 얻게 됩니다.

그렇기 때문에 많은 회사가 앞 다투어 판매하려는 펀드라면 펀드의 명성이나 운용성 등 장점을 가진 믿을 만한 펀드라는 것을 유추해볼 수 있습니다.

 

 

좋은 펀드를 선택하는 방법에 대해서 알아보았습니다.

물론 개인마다 펀드를 선택하는 기준이 있겠지만 위에 정리된 방법을 참고하여 좋은 펀드를 고르시기 바랍니다.

 

아무리 좋은 펀드라고 해도 펀드자체는 원금 보장이 되지 않습니다.

그렇기 때문에 투자자산 전부를 펀드에 투자하는 방식은 재테크적으로 좋지 못한 방법입니다.

펀드 투자를 하기전 적정한 비율로 자산배분 계획을 세워 투자포트폴리오를 구성하여 투자를 하시길 바랍니다.

 

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돌다리도 두들겨보고 건넌다는 말이 있듯이 신중한 투자를 위해 꼭 전문가들과 상담해 보시기 바랍니다.

 

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