자신만의 펀드 투자 포트폴리오 구성하는 노하우

요즘은 은행의 예금과 적금의 금리가 상당히 낮은 편이기 때문에

은행의 금융상품만을 가지고 재테크를 하기에는 물가상승률 등을 고려하였을때

무리가 따른다고 볼 수 있습니다.

그렇기때문에 재테크 자금의 일정 부분은 펀드에 투자하는것도 좋은 방법인데요!

하지만 무턱대고 펀드에 투자하였다가 손해를 보는일도 다반사입니다.

그렇기때문에 다양한 펀드를 비교해 본 후 포트폴리오 투자를 하는것이 좋은 방법입니다.

오늘은 자신만의 펀드 포트폴리오 구성하는 노하우를 알아보겠습니다.

 

1. 개인의 투자성향을 고려한 방법

 

모든 사람이 투자성향이 같을수가 없기때문에 스트레스 없는 펀드 투자를 위해서도

자신의 투자성향에 맞게 포트폴리오를 구성해야 합니다.

펀드에도 주식형 펀드, 채권형 펀드 등 종류가 다양하며 어떤 펀드 종류인지에 따라

펀드 수익률도 달라지지만 펀드의 안정성도 달라지게 됩니다.

그러므로 자신의 투자성향이 안정적으로 자산을 운영하고 싶어하는지 공격적으로

자산을 운영하고 싶어하는지를 파악하고 자신의 투자성향을 바탕으로 주식형 펀드 또는

채권형 펀드의 비중을 나누는것이 좋습니다.

 

2. 목적에 맞게 펀드 포트폴리오 구성

 

사람마다 상황이 다르고 재테크를 하는 목적이 다를것입니다.

펀드투자는 최소 3년 이상 투자를 하는것이 좋은 금융상품이기때문에

단기간에 활용할 필요가 있는 자금은 펀드에 이용하지 않는것이 좋습니다.

또한 펀드는 원금을 보장해주지 않기때문에 혹시라도 손해를 보면 안되는 자산은

은행의 예금 또는 적금을 활용하여 운영할수 있도록 하고 그 외의 자산은

펀드에 투자하는것도 좋은 재테크 방법이 될 것입니다.

 

3. 국내 장기 주식형 펀드 비중을 높이는 것이 좋습니다.

 

최소 3년 이상 투자하게 될 펀드라면, 국내 주식형 펀드 비중을 높이는것이 좋은 방법입니다.

예를들어 매달 100만원씩 적립식으로 주식형 펀드에 투자하게 되면 1년차에는 240만원,

2년차에는 120만원, 3년차는 60만원으로 3년동안 420만원의 소득공제 혜택이 주어지게되어

재테크와 더블어 세테크 효과까지 볼수 있습니다.

즉, 소득공제 효과까지 고려하여 펀드의 수익효과를 노려보는것이 좋습니다.

 

지금까지 자신의 펀드 투자 포트폴리오 구성하는 노하우를 알아보았습니다.

펀드는 납입방법에 따라 적립식 펀드와 거치식 펀드로 나눠지고 투자 주체에 따라

주식형펀드, 채권형 펀드, 복합형 펀드로 나눠지며, 지역에따라 국내형 펀드, 해외 펀드로

나눠지는 등 다양한 종류의 펀드가 존재하기때문에 자신에게 맞는 방법으로 펀드에

투자하도록 해야합니다.

 

또한 다양한 장점이 있는 금융상품들이 많기때문에 재테크 목적과 기간, 투자성향을

고려하여 자신에게 맞는 투자 포트폴리오를 구성하여 자산을 운영하시기 바랍니다.

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