고수익을 위한 주식형 펀드 선택 방법

 

여러사람에게 돈을 모아서 투자 전문가... 즉 펀드 매니져가 대신 주식, 채권 등에 투자하고

운용해주는 금융상품을 펀드라고 합니다.

요즘은 은행권의 예금과 적금 금리가 상당히 낮아졌기때문에 이런 펀드를 재테크 수단으로

활용하는 사람들이 많아졌는데요!

오늘은 다양한 대상에 투자되는 펀드 중에서도 우리가 쉽게 접할수 있고 비교적 고수익을

노려볼수 있는 주식형 펀드에대해 알아보겠습니다.

 

주식형 펀드란?

주식형 펀드는 주가상승에 따른 자본이득을 얻기위해 주식 및 주식관련 파생상품에

60% 이상 투자하여 투자 손실에대한 위험을 감수하며 고수익을 추구하는 펀드입니다.

 

이런 주식형 펀드에도 우량주에 투자하는 펀드, 그룹주에 투자하는 펀드 등 다양한 스타일의 펀드가

있지만 일반적으로 향후 기업가치가 상승할 것으로 예상되는 기업이나 기업의 내재가치에 비해

시장에서 거래되는 가격이 저평가 되어있다고 판단되는 기업이 발행한 주식이 주요 투자대상이 됩니다.

 

이런 점들은 주식투자와 비슷하다고 할수 있지만 투자 전문가가 대신하여 자금을 운용하고

자동적으로 분산투자가 되기때문에 주식투자와 같이 고수익을 노려볼수 있는 반면 리스크는

줄일수 있다는 장점을 가지고 있는데요!

그럼에도 불구하고 예상치 못한 상황의 발생에 따라 원금손실의 위험도 존재하기때문에

주식형 펀드를 선택할때는 신중하게 선택을 해야합니다.

 

주식형 펀드 선택 방법

그렇다면 주식형 펀드를 선택함에 있어 리스크는 조금이라도 줄이며, 고수익을 노려볼수 있는

방법에는 어떤것들이 있을까요?

 

1. 주식의 투자비중 조절여부 확인(자신의 투자성향 고려)

 

주식형 펀드로 분류되기 위해서는 펀드자산의 60% 이상을 주식에 투자해야합니다.

그렇기때문에 일반적인 주식형 펀드의 주식투자 비중은 90 ~ 95% 수준이지만

자산배분형 펀드는 주식투자비중을 60 ~ 95% 범위내에서 조절하기도 합니다.

따라서 자산배분형 펀드 선택으로 리스크를 줄일수 있지만 마켓타이밍을 놓칠 경우

운용성과가 저조해질수밖에 없습니다.

 

2. 상위 보유종목 및 업종 확인

 

같은 자산운용사의 주식형 펀드라고 해도 보유종목 및 업종에 따라서 실제 운용성과가 다를수 있습니다.

그렇기때문에 최소한 상위 10개 종목이나 업종별로 투자비중 등을 확인한 후에 선택하는것이 좋습니다.

 

3. 지속적으로 우수한 운용성과를 내는 펀드 선택

 

일반적으로 평균 수익률이 전체 펀드중에서 상위 30% 이내를 유지하는 펀드가 좋습니다.

 

4. 주식의 종목수 확인

 

하나의 종목에 투자하는것보다 다양한 종목에 투자하는것이 투자 리스크를 줄일수 있는 방법입니다.

하지만 분산투자를 위해 무조건 종목수를 많이 한다고 하여 위험이 줄어드는것은 아니며

펀드에 편입된 주식의 종목수가 어느정도가 적당한지는 펀드의 규모와 운용전략에 따라서 다르게되므로

펀드 규모와 시장상황에 적절하게 관리하여 투자할 필요가 있습니다.

 

지금까지 주식형 펀드에대해 알아보았습니다.

일반적으로 주식형 펀드의 경우 주식투자보다 안전하다고 할수 있지만 주식과 마찬가지로 투자수단으로

원금손실의 가능성은 항상 존재하고 있습니다.

그러므로 높은 수익만 바라보고 주식형 펀드를 선택하는것은 좋은 방법이라고 할수 없기때문에

본인의 투자성향을 객관적으로 판단해본 뒤 그에 맞는 재태크 수단을 활용하는것이 좋으며

지금 뿐만이 아닌 미래의 경제 상황까지 고려하여 펀드 투자 계획을 세우는것이 좋습니다.

 

참고로 서민을 위한 재무설계 센터 리더스리치에서는 체계적인 진단을 통해 본인의 투자성향 및

경제적인 상황을 분석해볼수 있고, 그에 맞는 재테크 계획 및 상담을 받아볼수 있으며

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고수익을 노려볼수 있는 주식형펀드지만 본인의 자금 사정이나, 투자성향에 맞지 않는 경우

오히려 손해가 될수 있으므로, 본인에게 맞는 투자 또는 재테크 계획을 세워 그에 따른

한가지 수단으로 활용하시기 바랍니다.