재테크 잘하는 방법 과정에 충실하자

많은 분들이 재테크를 정복하고자 재테크 서적을 읽고 시행착오를 겪으면서 노력을 하고있습니다.

재테크를 잘하는 방법에는 어떤것이 있을까요?

모든 성공에 과정을 무시할수 없듯이 재테크에도 과정에 충실하여 기초부터 다져야 합니다.

각 과정에 충실하여 기초부터 탄탄히 다져온 재테크는 경제상황의 변화에 유연하게 대응할 수 있고 자신의 재무목표에 달성을 도와드릴 것입니다.

 

 

재테크 1단계 : 자신의 재무목표부터 설정

 

많은 사람들한테 왜 재테크를 하느냐고 물으면 "남들도 다 해서", "돈이 많으면 좋으니까" 등 특별한 목적을 가지지 않고 재테크를 하는 경우가 많이 있습니다.

특별한 목표가 없는 재테크는 단기적으로는 성공할수 있으나 나가야 할 방향을 잃은 돈의 특성상 금방 지출되어 사라질수 있어 결론적으로 보면 실패할수 밖에 없습니다.

그렇기때문에 노후대비, 결혼자금, 자녀 양육자금, 주택구입등 개인별로 원하는 구체적인 재무목표를 설정하고 재테크를 하는 것이 유리합니다.

 

재테크 2단계 : 자신의 재무상태 진단

 

지피지기면 백전백승이라는 말이 있습니다.

상대방을 알고 나를 알아야 승리할수 있다는 말로 재테크에도 적용할수 있는 말입니다.

자신의 정확한 재무상태(나)를 알고 경제상황과 변화(상대방)에 대처해야 성공적인 재테크(승리)를 할수 있습니다.

자신의 재무상태 진단이란 현재 자신의 재정상태를 파악하고 금융상품에대한 지식과 투자성향, 실천력등을 평가해보는 것으로 이러한 진단과정이 있어야 앞으로의 재테크에 유연하게 대응하고 대처할수 있습니다.

아래 자신의 재무상태를 셀프로 진단할수 있는 사이트 링크 걸어두니 이용하실분은 이용하시기 바랍니다.

 

[바로가기] 재무설계연구소의 재테크 자가진단 페이지

 

재테크 3단계 : 재테크 계획 세우기

 

바로 실제 금융상품에 투자하기보다 자신의 재무목표 달성을 위한 재테크 계획을 세워야 합니다.  재테크에 있어 가장 기본이되고 중요한 과정으로 바람직한 재테크 계획이 있어야 금융시장의 변화에 유연하게 대처하고 결과적으로 재테크를 정복 할수 있습니다.  재테크 계획을 세울때는 연령, 투자성향, 자신의 경제상황을 고려하여 기간별(초기, 중기, 장기)로 목표를 고려하여 세우는 것이 유리합니다.

재테크 4단계 : 재테크 계획에 적합한 금융상품 찾기

 

시중에 나와있는 금융상품은 매우 많습니다.

수익률은 적지만 원금보장이 되는 안정적인 예금과 적금을 비롯해 간접투자를 할수 있는 펀드, 소위 대박을 노려볼수 있는 주식투자, 지수연동형 상품, CMA, MMF, 연금저축 등 일일이 나열하기 힘들정도의 많은 금융상품들이 있습니다.

 

이런 금융상품은 기간별로, 투자성향별로 자신의 목적에 맞게 운영해야 하며 같은 종류의 금융상품이라도 상품에따라 수익률과 금리의 차이가 나기때문에 조금의 수익이라도 더 줄수 있는 금융상품을 찾아야 합니다.

 

여기서 간과하면 안되는 것이 높은 수익율에는 그만큼의 투자위험이 따릅니다.

그렇기 때문에 수익률과 안정성을 고려하여 자신의 투자성향에 따라 투자비율을 조절하고 분산투자를 하는것이 자신의 소중한 자산을 지키며 수익률을 높일수 있습니다.

 

 

이런 과정을 통해 기본을 다져야 급변하는 시장상황에 유연하게 대처할수 있고 재테크 시행착오를 줄여 성공적인 재테크를 할수 있습니다.

남들이 좋다고 하는 금융상품에 무조건 투자하기보다는 자신의 성향과 상황을 고려하여 금융상품을 살펴볼수 있는 지혜가 필요한 시점이 아닐까 생각합니다.

 

혼자서 자신의 정확한 재무상태 진단과 재테크계획, 계획에 맞는 금융상품을 찾는 과정은 어려운 부분이 많을수 밖에 없고 시간도 여간 많이 드는 일입니다.

그렇기 때문에 보다 확실하고 효율적인 재테크 방법을 위해 전문가와 상담을 통해 결정하는것을 추천합니다.

 

요즘은 무료로 재무상담을 해주는 재무설계센터들도 많이 생겼으니 이용해보신다면 많은 도움이 되실 것입니다.

무료재무설계센터중 재무설계연구소는 개인의 재무목표와 재무상태, 투자성향까지 고려하여최적화된 재테크 상담을 통해 재테크 계획을 수립하실수 있습니다.

또한 무료상담신청으로 재테크 상담에서부터 포트폴리오 구성 전과정을 무료로 이용하실수 있으니 많이 이용하셔서 개인이 원하는 재무목표를 달성하고 재테크에 정복해보시기 바랍니다.

 

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재무설계연구소에서 진행하는 재테크 상담은 상담신청단계부터 개인이 원하는 재무분야를 선택할수 있고 그 분야의 수석재무설계사의 이력을 살펴보고 재무적 방향을 살펴본후 개인의 취향별로 선택하여 상담받을수 있기때문에 개인에게 최적화된 상담을 진행하실수 있습니다.

 

재테크에 모두 성공하여 자신이 원하는 재무목표달성에 성공하시기 바랍니다.