펀드 관리방법 - 자산운용 보고서 확인법

 

펀드에 투자하는 많은 사람들이 펀드 선택에 있어서는 신중을 기하는 경우가 많지만

막상 펀드를 선택하고 나면 관리에는 별 관심을 보이지 않는경우가 대부분입니다.

물론 펀드는 투자한 자산을 펀드매니저가 대신 관리하는 투자상품이지만

수익성이 악화되어 원금손실을 보는경우도 비일비재하기때문에 주기적으로 점검해볼 필요가 있는데요!

오늘은 본인이 투자한 펀드를 쉽게 점검해보고 관리할수 있는 자산운용 보고서에대해 알아보겠습니다.

 

자산운용 보고서란 쉽게말해 자산운용사에서 만든 보고서로 투자자가 가입한 펀드의 3개월간 투자현황을

요약하여 제공하는 보고서입니다.

이런 자산운용보고서를 확인하는것만으로도 펀드의 운용경과 및 수익률 현황, 자산현황, 펀드매니저 현황,

비용현황 등에대해 자세히 알아볼수 있으며, 이를 활용하여 자신이 가입한 펀드가 잘 운용되고 있는지...

갈아타야할 필요는 없는지를 점검해볼수 있습니다.

 

그렇다면 자산운용보고서에서 중점적으로 봐야할 항목에는 어떤것들이 있을까요?

 

1. 수익률 확인하기

 

자산운용보고서에서 투자자들에게 가장 중요한것은 수익률일 것입니다.

이런 수익률은 최근 다양한 기간의 누적 수익률을 보고 내 펀드가 잘 운용되고 있는지 따져봐야하는데요!

수익률을 점검할때 특정 기간의 수익률만 보고 펀드 관리를 하는것은 자칫 손해를 볼수 있는 행동이기때문에

주의를 기울이는것이 좋습니다.

즉, 수익률을 확인할때는 여러기간에 걸친 수익률의 흐름을 살펴보고 이 흐름이

꾸준히 양호한지 여부를 살펴보는것이 좋습니다.

 

2, 펀드의 비용현황 살펴보기

 

자산운용보고서를 확인하면 펀드의 비용현황에 대해서도 알수 있습니다.

판매보수, 운용보수, 신탁보수 등 각종보수는 투자 전 미리 약정된 것이기때문에

특별한 일이 없는 한 거의 변동되지 않지만 매매, 중개수수료의 경우 운용기간과 펀드의 투자상황에 따라

얼마든지 증가하거나 감소할 수 있으므로 자산운용보고서가 나오면 한번쯤은 확인할 필요가 있습니다.

 

특히 주식을 자주 매매할 경우 매매거래수수료 및 증권거래세가 발생하여 실제 투자자가 부담하게 되는

비용이 커지게 되기때문에 펀드의 주식매매현황을 알고싶다면 매매회전율을 살펴보는것이 좋으며

이런 펀드 비용과 수익률을 종합적으로 고려해보고 가입하고 있는 펀드에 계속 투자해도 좋을지,

아니면 갈아타야할지 여부를 결정하는것이 좋습니다.

 

지금까지 펀드 관리방법 중 하나인 자산운용 보고서 확인법을 알아보았습니다.

펀드가 간접투자 상품이라고 하여 전혀 관리하지 않는 사람들이 많은데,

펀드매니저가 다수의 투자자들로부터 자금을 모아 대신하여 운용하는 투자상품일뿐

다른 투자상품과 마찬가지로 원금에 손실을 입을 가능성이 무궁무진하게 많기때문에

전혀 손놓고 있는 행동은 좋지 않습니다.

그러므로 3개월에 한번쯤이라도 자산운용 보고서를 확인하여 펀드가 잘 운용되고 있는지

확인해보는것이 좋고, 요즘 많은 사람들이 활용하고 있는 적립식 펀드라고 하더라도

모이게 되면 거치식펀드처럼 투자리스크도 커지고 반대로 수익이 많아질 가능성도 크기때문에

제대로 관리할 필요성이 있습니다.

 

 

큰 돈을 투자하지 않았다고 하더라도 소중한 본인의 자산인만큼 잘 활용하여

높은 수익을 올리시기 바라며 펀드관리방법 중 하나인 자산운용보고서 확인법을 마칩니다.

귀찮겠지만 소중한 자산을 위해 자산운용 보고서는 꼭 확인해보시기 바랍니다.